Вчера лишился лицензии за нарушение антиотмывочного закона Красбанк, который осенью прошлого года приостановил платежи своих клиентов. По мнению аналитиков, Банк России и дальше продолжит свою политику жесткого контроля за банками с сомнительной отчетностью.

Вчера ЦБ отозвал лицензию у Красбанка в связи с нарушением им закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Как говорится в сообщении ЦБ, Красбанк не соблюдал сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Кроме того, Красбанк несвоевременно осуществлял расчеты по счетам клиентов и представлял в Банк России недостоверную отчетность.

Впервые легкие проблемы у Красбанка начались еще в 2004 году, когда он не вошел в систему страхования вкладов и тем самым лишился возможности привлекать средства физических лиц. Предпосылки к тому, что, возможно, у Красбанка отзовут лицензию, появились осенью прошлого года: в октябре 2007 года МГТУ Банка России выдало предписание Красбанку по ограничению ряда банковских операций на полгода. В результате этих ограничений Красбанк приостановил обслуживание по электронным счетам: клиенты не могли проводить операции по ним, а также открыть новые.

Стоит отметить, что ранее Красбанк привлекал внимание и правоохранительных органов. Так, в марте 2007 года сотрудники МВД России по ЦФО провели обыск в центральном офисе банка и изъяли документы, которые имели отношение к компаниям-клиентам Красбанка. По одной из версий, сотрудники МВД проводили обыск по заявлению одного из клиентов Красбанка, деньги которого в размере 100 млн рублей были заморожены.

Отметим, что некоторые из экс-менеджеров Красбанка, как ранее писала РБК daily, уже перешли на новое место работы в банк «Советский»: бывшие члены совета директоров Красбанка Станислав Митрушин и Владимир Горский стали членами совета директоров банка «Советский», правление которого возглавила Мария Головцова, ранее управлявшая петербургским филиалом Красбанка.

Станислав Митрушин вчера подтвердил РБК daily, что он и еще несколько менеджеров действительно перешли в банк «Советский». По его словам, в ближайшей перспективе основным стратегическим направлением деятельности банка «Советский» станет развитие розничного бизнеса, в том числе потребительское и автокредитование.