20 мая 2008 г. Девятый Арбитражный апелляционный суд г. Москвы путем отмены права банков применять заградительные тарифы фактически «разрешил» фирмам-однодневкам выводить за рубеж денежные средства по заведомо подложным грузовым таможенным декларациям (ГТД), которые представляются в банк как обоснование для проведения банковских операций участником внешнеэкономической деятельности.

Именно такие последствия влечет за собой постановление, принятое судом под председательством Дегтяревой Н.В. в отношении спора ООО КБ «РОСАВТОБАНК» с фирмой «ЕвроМастер».

Таким образом, практика рассмотрения подобных дел в арбитражном суде апелляционной инстанции существенным образом расходится с политикой государства в отношении фирм, осуществляющих незаконные финансовые операции по выводу денежных средств за границу по подложным документам.

Заградительные тарифы, или, как их называет директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ И.Ищенко, запретительные тарифы, применяемые банками в подобных случаях, делают экономически невыгодными для фирм-однодневок проведение незаконных финансовых операций, связанных с уходом от уплаты налогов и выводом денежных средств за рубеж.

ФЗ РФ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ФЗ РФ №173 «О валютном регулировании и валютном контроле» прямо предписывают финансово-кредитным учреждениям выявлять и пресекать возможные попытки незаконного выведения денежных средств за пределы Российской Федерации и Банк России в своих рекомендациях указывает на правомерность применения банками заградительных тарифов, однако суд, под председательством судьи Дегтяревой Н.В., в ходе заседания 20 мая принял решение об отказе КБ «РОСАВТОБАНК» в праве взимать дополнительные комиссии с ООО «ЕвроМастер».

Напомним, что данная фирма, осуществляя платежи в прибалтийский банк на счет панамского оффшора, предоставила в банк заведомо подложные документы - ГТД, после чего по отношению к данным банковским операциям была применена дополнительная комиссия, предусмотренная действующими тарифами Банка.

«На наш взгляд, вынесенное судом постановление полностью не соответствует декларируемым государством принципам. Символично, что данное решение было принято как раз в тот день, когда Президент РФ Дмитрий Медведев выступил с резким заявлением о необходимости искоренения «практики неправосудных решений, которые зачастую возникают в результате различного рода давления, звонков, и что греха таить - за деньги». По словам Президента, российской Фемиде необходимо «вернуть на глаза повязку, символизирующую беспристрастность правосудия», — заявил Заместитель Председателя Правления КБ «РОСАВТОБАНК» Вадим Давыдов.

КБ «РОСАВТОБАНК» будет обжаловать вынесенное апелляционным судом постановление в вышестоящих судебных инстанциях.